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【央视新闻客户端】

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  ◎记者 梁银妍 朱妍

  国投瑞银白银基金补偿事件迎来新进展。2月26日,“国投瑞银白银基金 ”小程序在支付宝上线 ,符合补偿条件的投资者进入小程序完成身份核验后,可在线办理和解相关事宜 。截至2月26日17时上海证券报记者发稿时,“国投瑞银白银基金”小程序已被超过1万人使用 ,有用户向记者表示已成功申请补偿。

  采取分层原则对投资者进行补偿

  2月2日,国投瑞银白银基金净值因调整估值导致当日净值大跌31.5%,引发市场争议。2月6日 ,国投瑞银基金发布公告称,公司正在抓紧研究制订相关工作方案,支持投资者解决诉求 。春节前 ,国投瑞银基金发布了关于白银基金补偿方案的公告 。

  记者获悉 ,国投瑞银基金采取分层原则对投资者进行补偿,补偿方案适用于2026年2月2日净值确认赎回(含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请)的自然人投资者,不含机构投资者。

  其中 ,对估值调整影响金额(由-17%调至-31.5%的部分)为1000元以下的自然人投资者,按实际影响金额全额确定和解金额。记者了解到,该部分投资者占当日赎回投资者的比例为92.4% 。

  对估值调整影响金额(由-17%调至-31.5%的部分)超过1000元(含)的自然人投资者 ,在1000元基础上加上超1000元部分乘以一定比例确定总和解金额。具体而言:受影响超出部分为1000元(含)至2000元的,和解金额比例为35%;2000元(含)至3000元的,和解金额比例为25%;3000元(含)至5000元的 ,和解金额比例为15%;5000元(含)至1万元的,和解金额比例为10%;超出1万元以上的部分,以5%的比例封顶。

  补偿资金来源为公司资产

  落实补偿方案的小程序于2月26日在支付宝正式启用 ,记者了解到,投资者登记的银行卡或有差异,办理相关事宜后 ,总体上10个工作日之内可收到补偿款项 。

  国投瑞银基金有关人士对上海证券报记者表示 ,使用支付宝进行补偿,是为了重新定义投资者保护的服务标准,展现“金融为民”的效率与温度。“便捷 ” ,可免去临柜与诉讼之苦;“可靠”,是杜绝诈骗与信息泄露之忧。用官方便捷通道替代灰色维权地带,是对投资者时间与财产安全最负责任的守护 。

  补偿资金从哪里来?记者获悉 ,补偿资金来自公司资产,具体来源为公司的风险准备金和自有资金,不影响基金资产独立性和基金持有人利益。

  此外 ,根据补偿方案,场内投资者、未赎回投资者不在补偿范围内。

  针对场内投资者,业内专家表示 ,此次估值调整直接作用于基金净值,仅影响以净值为基准进行确认的申购赎回交易 。场内投资者的盈亏主要取决于二级市场的交易价格波动,其交易行为未直接受到此次估值方法调整导致的净值变化影响。

  针对未赎回投资者 ,业内专家称 ,估值调整对当日未赎回投资者无实质性影响。从客观数据看,合并计算2月2日、3日两日国投瑞银白银基金净值,整体跌幅约30% ,与上海期货交易所白银期货合约两日累计跌幅基本一致 。

  最大限度保护持有人利益

  国投瑞银基金此前表示,当时市场环境脱离正常范畴,国际白银市场价格出现“史诗级”暴跌 ,单日波动幅度远超常规情况 。但国内期货市场设有涨跌停板制度,如果继续沿用上期所白银期货的结算价估值,基金净值将显著高于底层资产在国际市场的真实价值 ,形成“虚高 ”假象。如果估值不调整,损失将由存量投资者承担。

  为何公司调整估值后再公告?业内专家表示,公司如果提前公告 ,可能被市场解读为引导投资者不要赎回,进而引发市场恐慌,出现挤兑 。同时 ,基于价格确定时点 、公平性等考量 ,公募行业普遍遵循“估值调整方案确定后再行公告”的惯例,这一做法是遵循基金申赎“未知价”原则的体现,同时避免误导投资者 ,引发市场恐慌。

  上述专家表示,基金公司修改估值,是在遵守合同约定的同时 ,最大限度保护持有人的利益,避免“先赎占优 ”。补偿方案不是否定估值调整,而是对投资者“体验落差 ”的主动关切 。估值调整本身符合行业惯例、程序正当 ,并未违法违规,但公司考虑到中小投资者的“体验感”,主动跨越“免责区” ,回应投资者关切,更好践行“金融为民 ”的理念。


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